都在鼓励消费,好像消费不用钱似的,但他们没说钱从哪里来

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昨天被癌股整得连写好的文章都没心思发,跌妈不认,人生自古谁无死,不如自挂东南枝。

NO. 1|壹

四天前,泛海控股公告称,融创中国以债券纠纷为由,将泛海控股、中国泛海与卢志强一同起诉至北京金融法院。

融创的诉求主要有4个方面:索要本金15.67亿元,期内利息1.65亿元及违约金;由泛海控股立即赔偿融创相关的诉讼费用,包括财产保全担保费、律师费、公告费等;泛海控股持有的武汉公司42.12亿股股份进行折价或拍卖、变卖所得价款,融创有权优先受偿;中国泛海和卢志强对此项诉讼承担连带清偿责任。

打开资料认真查完,资料很详细,歪歪斜斜的每页上都写着“融创中国”、“泛海控股”、“孙宏斌”、“卢志强”几个字,我横竖睡不着,仔细看了半夜,才从字缝里看出字来,满本都写着两个字“还钱”。

2018年9月,泛海控股发行了2018年第一期公司债券,发行金额40亿元,期限36个月。彼时,手头宽裕的融创中国成了这笔债券的持有人。

2021年11月10日,这笔债券面临到期与兑付,泛海控股迟迟未能偿付剩余的17.32亿元本息。5个多月过去,诉讼发生。

孙宏斌与卢志强过往甚密,泛海系遭遇流动性困境时,孙宏斌曾数次充当白衣骑士,接盘卢志强手中的项目。

4月11日,融创一笔美元债息2950万美元尚未支付,这笔债息有30日宽限期。目前融创账上还有12笔存续美元债,合计77.3亿美元(约490亿人民币),最近一笔到期的债券,是6月14日的6亿美元,约人民币38亿元。

2016年前的融创,像战斗机,逮谁搞谁,佳兆业、绿城......;2017年前的融创,像歼击机,逮着一个(万达)猛搞;

2021年前的融创,似乎经历了婚后七年之痒,像轰炸机,一般不出动,出动了四处投弹,到处收割,项目到手立马开发,对外出售,像极了轰炸机投弹后立马返程维修;

2021年6月后的融创,成了侦察机,光剩下看看了;今年是预警机,发现敌情赶紧撤,各种抛售项目和资产。

仰天大笑出门去,归来倚杖自叹息。低情商的会说:孙宏斌头摇得像电风扇一样。其实应该说:在孙大圣身边还挺凉快的。


NO. 2|贰

据媒体报道,监管层梳理12家问题房企名单,鼓励银行与AMC参与纾困。

12家问题房企名单:世茂、中梁、绿地、中南、奥园、恒大、融创、荣盛、阳光城、融信、佳兆业、富力。清单首批企业,有效期2022.4-2023.4,后续会动态调整。

人行召集6大行、12家股份制银行、5大AMC针对清单中的问题房企纾困并购业务情况召开专题会议,核心主旨

1、 对上述12家出险房企的四证不全项目并购、涉及并购贷款置换土地出让金项目等合规性要求有所放松;2、 存量逾期补充增信后展期;3、 开发贷要求全力支持,资金务必封闭管理;4、 保证按揭发放;

AMC针对十二家房企有以下政策

1、可以收金融机构暂未纳入不良的贷款;

2、可以收集团2021年年底之前的关联方应收账款;

3、可以收2021年年底以前资金用途是土地价款的;

4、以上的业务开展,不纳入房地产集中度;

5、以上业务消耗的资本金,按照50%计量(过往,金融监管要求AMC对单一行业的资产余额不超过其不良资产总额的50%,房地产行业也要满足这一要求);

6、与关联方合作收购,不纳入重大关联交易。


银行等金融机构方面

1、银行确实收到了窗口指导,包括大行、股份行甚至地方城商行,指导力度很大;2、已经要求开发贷和按揭全面放开,部分地区按揭利率预计下调50-100bp不止,目前企业层面的救助方案还没有听说;

3、除了地产方面,还要求支持地方政府平台,小微城投平台一样支持,暂时不查地方政府隐形负债,人行前几天发的文,第一次提出了要支持政府平台企业发展;4、中小微、个体户的普惠金融力度很大,要求“把风控条件放得无限低”。

迄今为止,房地产纾困进展缓慢。按照规定,商业银行房地产开发贷款只能通过房地产开发贷款科目发放,严禁以流动资金贷款及其他形式贷款科目发放,因此,开发贷必须以项目为单位。

当下,银行更看重申贷房企主体,银行对涉房融资端的放开,依然谨慎,银行始终偏好放款给央企和地方国企。而AMC只想收购能赚钱的项目

不缺钱的越来越不缺钱,而困境的房企,依然深陷困境。这种矛盾感,就像有个人企图自sha,然后我果断击毙了他,成功阻止了他的自sha。

其实,对于出险企业来说,解决流动性问题的最佳途径,还是优质房企或AMC介入整体重组。而风险的根本化解,则需要房企自身有持续的造血能力,这需要市场回暖,销售回款持续变好


男儿当自强,对镜贴花黄。历史书里最轻描淡写却又最触目惊心地一句话是:我们走了一些弯路......

NO. 3|叁

今年1月29日,泰禾集团披露的业绩预告显示,预计2021年度实现归属上市公司股东的净利润为1-1.32亿元,扣除非经常性损益后的净利润为3.72-4.83亿元。

当时我在《富了方丈,跑了和尚》一文中详细写过这种操作手法,目前来看,成功应验:

4天前,距年报正式披露只剩一周时,泰禾集团大幅度下修2021年业绩预告,预计2021年归属上市公司股东的净利润为亏损35-46亿元,扣除非经常性损益后的净利润为亏损36-48亿元。

这对于1月底抄底泰禾股票和买入泰禾房子的投资者来说,这过程的起落,不亚于:

新交了个女朋友,听别人说她是富贵人家的小姐,劝我放弃。刚开始,以为是个形容词,我觉得家境无所谓, 只要人好就行。后来我才知道,富贵人家是个夜总会......

这尴尬就像你骂人胖得像猪一样。但后来发现,猪的平均体脂率才14%

多次被深交所发监管函的泰禾,出身建行的泰禾集团董事长黄其森,已经进去协助有关机关调查41天了;泰禾集团执行副总裁黄曦和泰禾集团副总裁兼福州区域总裁林文化,这两名出身“建行系”的高管,也被留置。

当下泰禾集团的管理工作,转由黄其森妹妹黄敏主持。

业绩修正预亏,意味着泰禾集团股票将变更为“ST泰禾”。泰禾这几年,生鱼忧患,死鱼安乐。


要问我什么看法,老读者很清楚,对于泰禾和黄其森这种经常出现在文章中的经典房企、老板,个人认为,泰禾应该被优胜劣汰。

有的人说,淘汰干嘛,福建老板,都想把企业传给子孙后代,是用来传宗接代的财富法宝。还传宗接代,你还记得你上三代的祖宗的名字叫什么吗?

今年的房企财报,业绩大幅变动,刷新了很多人的认知,很多人感慨,还能这么玩。这有啥奇怪的,不信你看,疫情下的我们:

同在一个小区,都可以是异地恋。

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